Testamenty wzajemne małżonków, którzy mają dzieci z poprzednich związków

Tomasz Krupiński • Opublikowane: 2018-08-10

Miesiąc temu wstąpiłem w związek małżeński. Oboje mamy po 50 lat i każde ze nas ma dzieci z poprzednich małżeństwa. Planujemy kupić wspólnie mieszkanie. Żona ma ze swojego majątku przedślubnego pewną kwotę pieniędzy i zamierza ją zainwestować w nasze mieszkanie. Na resztę weźmiemy kredyt hipoteczny. Moje dzieci potrafią być roszczeniowe. Co zatem dla nas byłoby najlepsze? Kupić mieszkanie we wspólnocie majątkowej małżeńskiej czy przed kupnem zrobić rozdzielność majątkową? Wtedy pół mieszkania będzie żony (z tych jej pieniędzy przedślubnych), a drugie pół moje, na co ja wezmę kredyt. Co wtedy z dziedziczeniem po mojej śmierci?

Istota sprawy sprowadza się do wyjaśnienia kwestii ewentualnego dziedziczenia Państwa majątku na wypadek śmierci. Podstawę prawną dla przedstawionego zagadnienia stanowią przepisy Kodeksu cywilnego (K.c.) dotyczące dziedziczenia. Zgodnie bowiem z treści art. 991 K.c.:

Art. 931. § 1. W pierwszej kolejności powołane są z ustawy do spadku dzieci spadkodawcy oraz jego małżonek; dziedziczą oni w częściach równych. Jednakże część przypadająca małżonkowi nie może być mniejsza niż jedna czwarta całości spadku.

§ 2. Jeżeli dziecko spadkodawcy nie dożyło otwarcia spadku, udział spadkowy, który by mu przypadał, przypada jego dzieciom w częściach równych. Przepis ten stosuje się odpowiednio do dalszych zstępnych.

Art. 932. [Dziedziczenie w braku zstępnych spadkodawcy]

§ 1. W braku zstępnych spadkodawcy powołani są do spadku z ustawy jego małżonek i rodzice.

§ 2. Udział spadkowy każdego z rodziców, które dziedziczy w zbiegu z małżonkiem spadkodawcy, wynosi jedną czwartą całości spadku. Jeżeli ojcostwo rodzica nie zostało ustalone, udział spadkowy matki spadkodawcy, dziedziczącej w zbiegu z jego małżonkiem, wynosi połowę spadku.

§ 3. W braku zstępnych i małżonka spadkodawcy cały spadek przypada jego rodzicom w częściach równych.

§ 4. Jeżeli jedno z rodziców spadkodawcy nie dożyło otwarcia spadku, udział spadkowy, który by mu przypadał, przypada rodzeństwu spadkodawcy w częściach równych.

§ 5. Jeżeli którekolwiek z rodzeństwa spadkodawcy nie dożyło otwarcia spadku pozostawiając zstępnych, udział spadkowy, który by mu przypadał, przypada jego zstępnym. Podział tego udziału następuje według zasad, które dotyczą podziału między dalszych zstępnych spadkodawcy.

§ 6. Jeżeli jedno z rodziców nie dożyło otwarcia spadku i brak jest rodzeństwa spadkodawcy lub ich zstępnych, udział spadkowy rodzica dziedziczącego w zbiegu z małżonkiem spadkodawcy wynosi połowę spadku.”

Krąg spadkobierców ustawowych można podzielić na pięć grup dochodzących do dziedziczenia w następującej kolejności:

  1. małżonek i zstępni spadkodawcy,
  2. małżonek, rodzice, rodzeństwo i zstępni rodzeństwa spadkodawcy,
  3. dziadkowie spadkodawcy,
  4. dzieci małżonka spadkodawcy,
  5. gmina ostatniego miejsca zamieszkania spadkodawcy i Skarb Państwa.

Każda kolejna grupa dochodzi do dziedziczenia w braku spadkobierców z grupy wcześniejszej.

W pierwszej kolejności powołane są z ustawy do spadku dzieci spadkodawcy oraz jego małżonek (art. 931 § 1 zd. 1). Art. 935 określa zasady dziedziczenia przez piątą (ostatnią) grupę spadkobierców ustawowych, obejmującą gminę ostatniego miejsca zamieszkania spadkodawcy oraz Skarb Państwa. W razie Pana śmierci spadek po Panu dziedziczą Pana dzieci i żona po 1/3 spadku. Przy czym Pana masa spadkowa to oczywiście Pana udział w majątku wspólnym. Rozdzielność majątkowa niewiele zmieni w tej sytuacji. Oczywiście możecie Państwo rozporządzić majątkiem spadkowym na wypadek śmierci w drodze testamentu. Wówczas do spadku dochodzi osoba wskazana w treści testamentu. Bliscy są wyłączeni od dziedziczenia. Mogą dochodzić od spadkobiercy testamentowego zachowku stanowiącego 1/2 (w przypadku gdy zstępny jest trwale niezdolny do pracy 2/3) udziału spadkowego.

W mojej ocenie najkorzystniej jest więc sporządzić testamenty wzajemne między Państwem.

Jeżeli chcesz wiedzieć więcej na ten temat – kliknij tutaj >>

Jeżeli chcesz wiedzieć więcej na ten temat – kliknij tutaj >>



Szukamy ambitnego prawnika » Zadaj pytanie »